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Corea, República de - P4H Network
Current Health Expenditure (CHE) as % Gross Domestic Product (GDP)8.4%CHE/GDP
Out-of-pocket (OOPS) spending as % of Current Health Expenditure (CHE)26.7%OOP/CHE
Domestic General Government Health Expenditure (GGHE-D) as % General Government Expenditure (GGE)13.6%GGHE-D/GGE
Gross Domestic Product (GDP), in constant (2020) US$ in millions (M), billions (B), or trillions (T)1.7TGDP (USD)
Population in thousands (K), millions (M) or billions (B)51.8MPopulation

La República de Corea alcanzó sus objetivos de cobertura sanitaria universal en 1989, sólo 12 años después de que el gobierno introdujera el Seguro Nacional de Salud (SNS) obligatorio en 1977.[1] Durante este periodo, la afiliación al NHI se amplió progresivamente a toda la población, empezando por las empresas con 500 o más empleados. Además, el Programa de Ayuda Médica (MAP), un programa de asistencia a los pobres financiado con impuestos y establecido en 1979, sigue vigente a partir de 2024. En 2000, los regímenes de seguros anteriormente descentralizados se fusionaron en un sistema de pagador único con dos organizaciones casi públicas: el Servicio Nacional del Seguro de Enfermedad, que recauda las primas y reembolsa a los proveedores, y el Servicio de Revisión y Evaluación del Seguro de Enfermedad, que revisa las reclamaciones y garantiza la calidad[2] Aunque el sistema sanitario consigue unos resultados sanitarios que superan la media de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico, el grado de protección financiera sigue siendo preocupante, dada la elevada carga de gastos de bolsillo en la República de Corea. En 2019, el gobierno del país puso en marcha una reforma del SNS en el marco del Plan Integral del Seguro Nacional de Salud (2019-2023 ) para ampliar el índice de cobertura del SNS al 70% de los gastos médicos para 2023.

Adopción proactiva del seguro universal de dependencia

La República de Corea tiene la población que envejece más rápidamente del mundo. Por este motivo, en 2008, cuando las personas mayores constituían alrededor del 7% de la población de la República de Corea, el país puso en marcha un plan obligatorio de seguro de asistencia a largo plazo (LTCI). El LTCI ofrece una cobertura universal de asistencia a largo plazo para las personas mayores. Este régimen contributivo aborda la carga financiera de los cuidados de larga duración. La tasa de cotización es un porcentaje fijo de la tasa de cotización del NHI (12,83% en 2023)[3] [4]

Preparación para la protección sociosanitaria durante la pandemia de COVID-19

Antes de la pandemia de COVID-19, la República de Corea sufrió un brote del Síndrome Respiratorio de Oriente Medio. Tras este brote, las reformas legislativas y normativas reforzaron los sistemas de preparación y respuesta ante emergencias de salud pública del país. Por lo tanto, cuando la pandemia de COVID-19 golpeó el país, el NHI respondió rápidamente. El NHI incluyó pruebas y medicamentos relacionados con el COVID-19 en el paquete de prestaciones y adoptó medidas de ayuda de emergencia. Estas medidas incluían el descuento de la cotización al NHI para las personas gravemente afectadas por el COVID-19 y la provisión de fondos de ayuda a particulares y empresas. El NHI garantizó el acceso de las personas a las pruebas y el tratamiento sin barreras económicas, en consonancia con la cobertura sanitaria universal de la República de Corea para toda su población.[5]

References

  1. Ampliación de la Protección Social Sanitaria: Acelerar el progreso hacia la cobertura sanitaria universal en Asia y el Pacífico. Organización Internacional del Trabajo, 2021
  2. Kwon, Soonman, et al. República de Corea: Revisión del sistema sanitario. 5:4(Organización Mundial de la Salud, 2015
  3. Kim, Hongsoo, y Soonman Kwon. “Una década de seguro público de cuidados de larga duración en Corea del Sur: Lecciones políticas para los países que envejecen“. Política Sanitaria, vol. 125, nº 1, enero de 2021, pp. 22-26. ScienceDirect
  4. Gobierno de Corea, comunicado de prensa del Ministerio de Sanidad y Bienestar Social. 2023.
    Accessed 8 Apr. 2024
  5. Kwon, Soonman, et al.
    “Republic of Korea’s COVID-19 Preparedness and Response”.
    Serie de Notas sobre Innovación y Tecnología de la Oficina de Corea del Grupo del Banco Mundial, nº. 3, 2020

Cronología de las reformas coreanas de la financiación sanitaria

La telemedicina se permitió temporalmente en respuesta a la pandemia de COVID-19

Se inició en 16 distritos un programa piloto de dos años para la asistencia comunitaria (para envejecer en casa)

Se estableció el Primer Plan Integral de NHI (2019- 2023)

Los pacientes con demencia en fase precoz pudieron acogerse al seguro de dependencia

Se prohibió cobrar un suplemento por los tratamientos realizados por especialistas altamente experimentados

Afiliación obligatoria al seguro de enfermedad para todos los extranjeros e inmigrantes que permanezcan en la República de Corea más de 6 meses.

Se anunció una política quinquenal de ampliación de las prestaciones, denominada Moon Jae-In care o Moon Care.

Las reformas del NBLSS ampliaron la cobertura de la población y personalizaron las prestaciones en cuatro categorías

Los niveles de elegibilidad de las LTCI se ampliaron de tres a cuatro niveles

Exención de evaluación económica para medicamentos contra el cáncer y medicamentos huérfanos

El límite máximo de copago se amplió de tres a siete niveles de ingresos

Se puso en marcha un programa piloto de RSA para medicamentos huérfanos y productos farmacéuticos contra el cáncer y las enfermedades raras.

El sistema de pago basado en siete GRD se implantó obligatoriamente en los hospitales generales y terciarios

Se anunció una política quinquenal de ampliación de las prestaciones (2014-2018), la Política de Ampliación de las Prestaciones para Cuatro Enfermedades Graves Graves.

Los sin techo se convirtieron en beneficiarios de tipo 1 de la AM

El sistema de pago basado en siete GRD se implantó obligatoriamente en clínicas y hospitales

Se promulgó la Ley de Gestión de la Demencia

Se puso en marcha un sistema de pago por resultados en algunos servicios, basado en evaluaciones de calidad

Se aplicaron reducciones del copago del 10% al 5% para el cáncer y las enfermedades cardiovasculares

El Acuerdo Precio-Volumen se aplicó

Se implantó como programa piloto un nuevo pago basado en GRD, una combinación de pago prospectivo y pago por servicio.

El coste de hospitalización de los beneficiarios de la AM de tipo 2 se redujo del 15% al 10%.

Se aplicaron reducciones del copago del 20% al 10% para las enfermedades raras e incurables

Se anunció una política quinquenal de ampliación de las prestaciones (2009- 2013)

El factor de conversión para la programación de honorarios fue subdividido por la institución médica

La evaluación económica era necesaria para los medicamentos de la lista

Se introdujo un sistema de pago de dietas con tarifa fija para los hospitales de cuidados paliativos

Se introdujo el LTCI, independiente del NHI, pero gestionado por la NHIC

Se promulgó la Ley LTCI

Se aplicó a los beneficiarios de MA la tarifa de usuario por asistencia ambulatoria: 1.000 KRW para la atención primaria y 2.000 KRW para los hospitales terciarios.

Se introdujo el sistema de listas positivas

Se aplicaron reducciones del copago del 20% al 10% para el cáncer y las enfermedades cardiovasculares

Se anunció una política de ampliación de prestaciones de cuatro años (2005- 2008)

Se introdujo un límite máximo de copago para los pagos acumulativos de los gastos de consumo durante seis meses

La Ley Nacional de Seguridad Vital Básica, promulgada a partir de la Ley de Protección de los Medios de Subsistencia

Se consolidaron las cuentas financieras de los regímenes NHI

Se introdujo un HIPDC para decidir la cobertura del paquete de prestaciones

Se puso en marcha la NBLSS

El método de programación de tasas cambió para basarse en un sistema RBRV

La prescripción y dispensación de medicamentos estaban separadas entre médicos y farmacéuticos

Todas las cajas del seguro de enfermedad se fusionaron en una única aseguradora nacional de enfermedad (NHIS).

Las tarifas empezaron a negociarse entre la aseguradora y las asociaciones de proveedores

Se promulga la Ley Nacional del Seguro de Enfermedad, que sucede a la Ley Nacional del Seguro Médico (en vigor desde el 1 de enero de 2000).

El Fondo de Estabilización Fiscal se creó para reasignar los ingresos por cotizaciones entre los fondos de seguros

Se promulga la Ley Nacional del Seguro Médico, que sucede a la Ley del Seguro Médico

Se puso en marcha un pago basado en DRG como programa piloto basado en la participación voluntaria

Se introdujeron los hospitales de larga estancia para rehabilitación, salud mental y cuidados postoperatorios

El programa cubría a todos los autónomos de las zonas urbanas, y el seguro médico obligatorio logró la cobertura universal de la población

Los productos farmacéuticos estaban cubiertos por el paquete de prestaciones del NHI

El programa piloto abarcaba a todos los autónomos de las zonas rurales

Los empleados de empresas con más de 16 trabajadores estaban afiliados al SNI

El programa piloto para autónomos se aplicó en cinco zonas rurales y una urbana

Se promulgó la Ley de Bienestar de las Personas Mayores

Se puso en marcha un programa piloto para autónomos en tres zonas rurales

Los empleados de empresas con más de 100 trabajadores estaban afiliados al SNI

Los empleados del gobierno, los profesores y los empleados de empresas con más de 300 trabajadores se inscribieron en el NHI

Se inició un programa de maestría para personas en situación de pobreza

Los empleados de grandes empresas con más de 500 trabajadores estaban afiliados al SNI

Se revisó la Ley del Seguro Médico para la afiliación obligatoria como base jurídica para el SHP y la UHC

Se promulgó la Ley del Seguro Médico para la afiliación voluntaria

Se promulgó la Ley de Protección de los Medios de Subsistencia

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