Un estudio publicado en Economic & Political Weekly por Mamta Chaudhary, Prakash Babu Kodali y T Sundararaman evalúa los regímenes de seguro médico financiado con fondos públicos (PFHI) en la India utilizando datos representativos a escala nacional de la Encuesta sobre el Gasto en Consumo de los Hogares (HCES ) de 2022-23. Examina los niveles de afiliación, los patrones de utilización y la eficacia de los regímenes en la reducción de los gastos de bolsillo (GOD) y los gastos sanitarios catastróficos (GSC) tras cuatro años de implantación del PM-JAY. Aunque la afiliación ha aumentado notablemente, y más del 60% de las hospitalizaciones de los hogares asegurados se producen en el sector público, la cobertura efectiva sigue siendo limitada: sólo alrededor del 25% de los hogares declaran estar informados o afiliados, y sólo el 35% pueden utilizar las prestaciones debido a las barreras sistémicas. .
A pesar de la mayor utilización de la asistencia sanitaria, el estudio no encontró pruebas claras de que la PFHI proporcionara una protección financiera sólida. Los hogares asegurados incurrieron en un mayor OOPE tanto en los hospitales públicos como en los privados, y las tasas de CHE siguieron siendo considerables, sobre todo en la asistencia del sector privado. . Los autores reclaman marcos de aplicación más sólidos, el refuerzo de la capacidad del sector público y una investigación más rigurosa, especialmente para evaluar el impacto a largo plazo de la PM-JAY y explorar los obstáculos para lograr la protección financiera universal.