[et_pb_section fb_built=”1″ admin_label=”\u00a1\u00a1\u00a1!!! \u00a1\u00a1\u00a1POR FAVOR NO EDITAR !!! ” _builder_version=”4.19.5″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_row admin_label=”!!! PLEASE DO NOT EDIT !!!” _builder_version=”4.19.5″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_column type=”4_4″ _builder_version=”4.19.5″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_text admin_label=”TO BE EDITED – SUMMARY – Click on the WHEEL icon to open the textarea where you can paste or type your summary. The summary condenses the main points for the news that starts below. The summary is in bold and not longer than 300 characters, including spaces. The counter at the bottom can help.” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” custom_padding=”||20px||false|false” hover_enabled=”0″ global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content” sticky_enabled=”0″]<\/p>\n
En India, el aumento de las primas de los seguros sanitarios y el incremento de las denegaciones de reclamaciones est\u00e1n llevando a los particulares a renunciar a las p\u00f3lizas. Muchos se sienten sobrecargados y frustrados por una cobertura inadecuada, agravada por los impuestos sobre las primas, lo que provoca desconfianza en las aseguradoras y la b\u00fasqueda de soluciones alternativas entre los consumidores. <\/strong><\/p>\n [\/et_pb_text][et_pb_text admin_label=”TO BE EDITED – TEXT OF THE NEWS – BLOCK 1 – Click on the WHEEL icon to open the textarea where you can paste or type your news. PLEASE USE ONLY THE FEATURED IMAGE FUNCTION on your right column to add the image.” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” custom_padding=”||1em||false|false” hover_enabled=”0″ global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content” sticky_enabled=”0″]<\/p>\n En los \u00faltimos a\u00f1os, el mercado indio de seguros de enfermedad ha sido testigo de una tendencia preocupante: muchos particulares est\u00e1n optando por interrumpir sus p\u00f3lizas de seguro de enfermedad. Este cambio puede atribuirse no s\u00f3lo a la escalada de las primas y a la introducci\u00f3n del Impuesto sobre Bienes y Servicios (GST) sobre estas primas, sino tambi\u00e9n a una combinaci\u00f3n de crecientes rechazos de reclamaciones y una sensaci\u00f3n generalizada de cobertura inadecuada. La presi\u00f3n financiera causada por las altas primas ha hecho que muchos asegurados reconsideren sus opciones de seguro. <\/p>\n Subhadip Ghosh, por ejemplo, un profesional de 38 a\u00f1os de Calcuta, experiment\u00f3 un aumento significativo de la prima, de 22.000 rupias en 2016 a 78.000 rupias en 2025, por una p\u00f3liza familiar flotante con una cobertura de 5 lakh. A pesar de recibir una bonificaci\u00f3n del 10% por no reclamar, Ghosh se cuestiona la sostenibilidad de mantener una p\u00f3liza tan cara, expresa su frustraci\u00f3n por las fuertes subidas de los costes y se pregunta cu\u00e1ntos indios pueden permitirse primas comparables. <\/p>\n Srishti, una ejecutiva jur\u00eddica del sur de Delhi, se sinti\u00f3 igualmente desilusionada con el seguro m\u00e9dico despu\u00e9s de que a su amiga le rechazaran una reclamaci\u00f3n a pesar de pagar casi 3.000 rupias anuales por una cobertura de 40.000 rupias. Este incidente la llev\u00f3 a renunciar por completo a su propia p\u00f3liza, lo que ilustra un sentimiento creciente de que las elevadas primas no est\u00e1n justificadas, especialmente cuando los asegurados sienten que su cobertura es ineficaz en momentos cr\u00edticos. <\/p>\n El problema del aumento de las primas es generalizado, y datos recientes indican que casi el 10% de las p\u00f3lizas de seguro m\u00e9dico que experimentaron una subida del 30% o m\u00e1s no se renovaron. Esta tendencia subraya preocupaciones m\u00e1s profundas sobre el panorama general de los seguros sanitarios en India, donde s\u00f3lo el 51% de la poblaci\u00f3n disfruta actualmente de cobertura. A pesar del aumento de los planes sanitarios gubernamentales, muchas personas se encuentran con opciones limitadas de cobertura asequible, influidas significativamente por la escalada de los costes. Uno de los aspectos m\u00e1s frustrantes del seguro m\u00e9dico para los consumidores es la cuesti\u00f3n de las denegaciones de reclamaciones. <\/p>\n Rupesh Sharma, un profesional de TI de 42 a\u00f1os de Mumbai, comparti\u00f3 su experiencia con un plan de seguro m\u00e9dico integral que inicialmente parec\u00eda prometedor. Sin embargo, cuando busc\u00f3 tratamiento para los c\u00e1lculos biliares en 2024, tuvo que hacer frente a gastos inesperados porque su aseguradora s\u00f3lo aprob\u00f3 1,8 lakh de una factura hospitalaria de 2,5 lakh. Esta experiencia hizo que Sharma tuviera que hacer frente a gastos considerables debido a cl\u00e1usulas que desconoc\u00eda, lo que le hizo desconfiar de las aseguradoras. Los asegurados de larga duraci\u00f3n como Sharma han compartido sentimientos similares de desilusi\u00f3n, pues consideran que sus primas a menudo no est\u00e1n justificadas por la cobertura recibida. Muchos han expresado su frustraci\u00f3n ante la idea de pagar cantidades sustanciales s\u00f3lo para descubrir que su cobertura se queda corta en momentos cr\u00edticos, una realidad que ha llevado a algunas personas, como Srishti, a reorientar el pago de sus primas hacia m\u00e9todos de ahorro financiero m\u00e1s fiables, como dep\u00f3sitos recurrentes en bancos, en lugar de hacia p\u00f3lizas que perciben como inadecuadas. <\/p>\n A la insatisfacci\u00f3n de los consumidores se a\u00f1ade la carga del impuesto del 18% sobre las primas de los seguros de enfermedad. Este impuesto ha agravado a\u00fan m\u00e1s los ya elevados costes, haciendo que el seguro sea a\u00fan menos asequible. Srishti se refiri\u00f3 al GST sobre su prima como “una broma cruel”, mientras que Bhumi Shah, de Ahmedabad, destac\u00f3 su experiencia con el aumento de las primas de una p\u00f3liza flotante familiar, que pasaron de 12.000 rupias en 2010 a 48.000 rupias en la actualidad. Estos aumentos la han obligado a replantearse su estrategia de seguros, a pesar de reconocer la vulnerabilidad que conlleva no tener cobertura. <\/p>\n Los expertos del sector corroboran el car\u00e1cter generalizado de estas experiencias, informando de que las primas de los seguros de enfermedad se han m\u00e1s que duplicado en los \u00faltimos cinco a\u00f1os, afectando especialmente a las p\u00f3lizas que cubren a las personas mayores. El fuerte aumento de los costes, agravado por el impuesto sobre bienes y servicios, ha llevado a muchos consumidores a luchar por conciliar la necesaria inversi\u00f3n en cobertura sanitaria con la abrumadora presi\u00f3n financiera que genera. El creciente desaf\u00edo en el mercado de los seguros de enfermedad plantea serias dudas sobre la viabilidad de los actuales modelos de seguro y su capacidad para proporcionar una aut\u00e9ntica seguridad a los consumidores. <\/p>\n A medida que aumentan los costes de las primas y las reclamaciones se hacen m\u00e1s dif\u00edciles de conseguir, muchas personas tienen la sensaci\u00f3n de que se est\u00e1n aprovechando de ellas, y algunos describen la situaci\u00f3n como algo parecido a estar a merced de los proveedores de seguros. El sentimiento de muchos asegurados es que est\u00e1n pagando cantidades desorbitadas por una cobertura que, en \u00faltima instancia, puede que no les proporcione la protecci\u00f3n que necesitan cuando m\u00e1s la necesitan. <\/p>\n A la luz de estos retos, varias personas est\u00e1n explorando formas alternativas de satisfacer sus necesidades de seguro. Esto es indicativo de una tendencia m\u00e1s amplia en la que los consumidores empiezan a cuestionar los modelos tradicionales de seguro m\u00e9dico y buscan estrategias alternativas para asegurarse de que est\u00e1n adecuadamente cubiertos sin sacrificar la seguridad financiera. En general, la combinaci\u00f3n del aumento de las primas, los rechazos de reclamaciones y la carga adicional del GST ha contribuido colectivamente a crear un clima de incertidumbre y desconfianza en el sistema de seguros sanitarios de la India. A medida que muchos asegurados se enfrentan a presiones financieras y experiencias decepcionantes, se hace evidente la necesidad de reformas o innovaciones sustanciales en el sector de los seguros sanitarios para restablecer la confianza de los consumidores. Con una necesidad creciente de cobertura sanitaria accesible y fiable, abordar estos problemas sist\u00e9micos bien puede dictar la direcci\u00f3n futura del seguro de enfermedad en India. <\/p>\n [\/et_pb_text][et_pb_text admin_label=”TO BE EDITED – TEXT OF THE NEWS – BLOCK 2 – Click on the WHEEL icon to open the textarea where you can paste or type your news. PLEASE USE ONLY THE FEATURED IMAGE FUNCTION on your right column to add the image.” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" En India, el aumento de las primas de los seguros sanitarios y el incremento de las denegaciones de reclamaciones est\u00e1n llevando a los particulares a renunciar a las p\u00f3lizas. 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