[et_pb_section fb_built=”1″ admin_label=”! !! NE PAS MODIFIER ! !! ” _builder_version=”4.19.5″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_row admin_label=”!!! PLEASE DO NOT EDIT !!!” _builder_version=”4.19.5″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_column type=”4_4″ _builder_version=”4.19.5″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_text admin_label=”TO BE EDITED – SUMMARY – Click on the WHEEL icon to open the textarea where you can paste or type your summary. The summary condenses the main points for the news that starts below. The summary is in bold and not longer than 300 characters, including spaces. The counter at the bottom can help.” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” custom_padding=”||20px||false|false” hover_enabled=”0″ global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content” sticky_enabled=”0″]<\/p>\n
En Inde, la hausse des primes d’assurance maladie et l’augmentation des rejets de demandes d’indemnisation poussent les particuliers \u00e0 se retirer des polices d’assurance. Nombreux sont ceux qui se sentent surtax\u00e9s et frustr\u00e9s par une couverture inad\u00e9quate, exacerb\u00e9e par les taxes sur les primes, ce qui entra\u00eene une m\u00e9fiance \u00e0 l’\u00e9gard des assureurs et une recherche de solutions alternatives parmi les consommateurs. <\/strong><\/p>\n [\/et_pb_text][et_pb_text admin_label=”TO BE EDITED – TEXT OF THE NEWS – BLOCK 1 – Click on the WHEEL icon to open the textarea where you can paste or type your news. PLEASE USE ONLY THE FEATURED IMAGE FUNCTION on your right column to add the image.” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” custom_padding=”||1em||false|false” hover_enabled=”0″ global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content” sticky_enabled=”0″]<\/p>\n Ces derni\u00e8res ann\u00e9es, le march\u00e9 indien de l’assurance maladie a connu une tendance inqui\u00e9tante : de nombreux individus ont choisi de mettre fin \u00e0 leur police d’assurance maladie. Ce changement peut \u00eatre attribu\u00e9 non seulement \u00e0 l’augmentation des primes et \u00e0 l’introduction de la taxe sur les produits et services (TPS) sur ces primes, mais aussi \u00e0 la combinaison d’une augmentation des rejets de demandes d’indemnisation et d’un sentiment omnipr\u00e9sent de couverture inad\u00e9quate. La pression financi\u00e8re caus\u00e9e par les primes \u00e9lev\u00e9es a pouss\u00e9 de nombreux assur\u00e9s \u00e0 reconsid\u00e9rer leurs options d’assurance. <\/p>\n Subhadip Ghosh, par exemple, un professionnel de 38 ans de Kolkata, a vu sa prime augmenter consid\u00e9rablement, passant de 22 000 roupies en 2016 \u00e0 78 000 roupies en 2025 pour une police familiale flottante avec une couverture de 5 lakhs de roupies. Bien qu’il ait b\u00e9n\u00e9fici\u00e9 d’un abattement de 10 % pour absence de sinistre, M. Ghosh s’interroge sur la viabilit\u00e9 d’une police aussi on\u00e9reuse, exprimant sa frustration face \u00e0 la forte hausse des co\u00fbts et se demandant combien d’Indiens peuvent se permettre de payer des primes comparables. <\/p>\n Srishti, cadre juridique du sud de Delhi, a elle aussi \u00e9t\u00e9 d\u00e9sillusionn\u00e9e par l’assurance maladie apr\u00e8s que son amie a vu sa demande rejet\u00e9e alors qu’elle payait pr\u00e8s de 3 000 roupies par an pour une couverture de 40 000 roupies. Cet incident l’a amen\u00e9e \u00e0 renoncer totalement \u00e0 sa propre police, illustrant le sentiment croissant que les primes \u00e9lev\u00e9es ne sont pas justifi\u00e9es, en particulier lorsque les assur\u00e9s ont l’impression que leur couverture est inefficace dans les moments critiques. <\/p>\n Le probl\u00e8me de l’augmentation des primes est tr\u00e8s r\u00e9pandu, des donn\u00e9es r\u00e9centes indiquant que pr\u00e8s de 10 % des polices d’assurance maladie ayant subi une augmentation de 30 % ou plus n’ont pas \u00e9t\u00e9 renouvel\u00e9es. Cette tendance met en \u00e9vidence des pr\u00e9occupations plus profondes concernant le paysage g\u00e9n\u00e9ral de l’assurance maladie en Inde, o\u00f9 seulement 51 % de la population b\u00e9n\u00e9ficie actuellement d’une couverture. Malgr\u00e9 l’augmentation des programmes de sant\u00e9 gouvernementaux, de nombreux individus se retrouvent face \u00e0 des options limit\u00e9es pour une couverture abordable, influenc\u00e9es de mani\u00e8re significative par l’escalade des co\u00fbts. L’un des aspects les plus frustrants de l’assurance maladie pour les consommateurs est la question du rejet des demandes de remboursement. <\/p>\n Rupesh Sharma, un informaticien de 42 ans de Mumbai, a partag\u00e9 son exp\u00e9rience d’un r\u00e9gime d’assurance maladie complet qui semblait initialement prometteur. Cependant, lorsqu’il a voulu se faire soigner pour des calculs biliaires en 2024, il s’est retrouv\u00e9 avec des d\u00e9penses impr\u00e9vues \u00e0 sa charge, son assureur n’ayant approuv\u00e9 que 1,8 lakh de roupies sur une facture d’h\u00f4pital de 2,5 lakh de roupies. Cette exp\u00e9rience a laiss\u00e9 M. Sharma aux prises avec des co\u00fbts importants dus \u00e0 des clauses en petits caract\u00e8res dont il n’avait pas connaissance, ce qui l’a amen\u00e9 \u00e0 se m\u00e9fier des assureurs. Des assur\u00e9s de longue date comme M. Sharma ont partag\u00e9 les m\u00eames sentiments de d\u00e9sillusion, estimant que leurs primes ne sont souvent pas justifi\u00e9es par la couverture re\u00e7ue. Nombre d’entre eux ont exprim\u00e9 leur frustration \u00e0 l’id\u00e9e de payer des montants substantiels pour d\u00e9couvrir que leur couverture est insuffisante \u00e0 des moments critiques, une r\u00e9alit\u00e9 qui a pouss\u00e9 certaines personnes, comme Srishti, \u00e0 r\u00e9orienter le paiement de leurs primes vers des m\u00e9thodes d’\u00e9pargne financi\u00e8re plus fiables, telles que les d\u00e9p\u00f4ts r\u00e9currents dans les banques, plut\u00f4t que vers des polices d’assurance qu’elles per\u00e7oivent comme inad\u00e9quates. <\/p>\n Le poids de la TPS de 18 % impos\u00e9e sur les primes d’assurance maladie ajoute au m\u00e9contentement des consommateurs. Cette taxe a encore aggrav\u00e9 les co\u00fbts d\u00e9j\u00e0 \u00e9lev\u00e9s, rendant l’assurance encore moins abordable. Srishti a qualifi\u00e9 la TPS sur sa prime de “plaisanterie cruelle”, tandis que Bhumi Shah d’Ahmedabad a soulign\u00e9 son exp\u00e9rience de l’augmentation des primes pour une police familiale flottante, qui est pass\u00e9e de 12 000 roupies en 2010 \u00e0 48 000 roupies aujourd’hui. Ces augmentations l’ont oblig\u00e9e \u00e0 r\u00e9\u00e9valuer sa strat\u00e9gie en mati\u00e8re d’assurance, tout en reconnaissant la vuln\u00e9rabilit\u00e9 qui d\u00e9coule de l’absence de couverture. <\/p>\n Les experts du secteur corroborent la nature g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e de ces exp\u00e9riences, signalant que les primes d’assurance maladie ont plus que doubl\u00e9 au cours des cinq derni\u00e8res ann\u00e9es, ce qui a eu un impact particulier sur les polices couvrant les personnes \u00e2g\u00e9es. La forte augmentation des co\u00fbts, exacerb\u00e9e par la TPS, a conduit de nombreux consommateurs \u00e0 se battre pour concilier l’investissement n\u00e9cessaire dans une couverture sant\u00e9 et la pression financi\u00e8re \u00e9crasante qu’elle engendre. Le d\u00e9fi croissant sur le march\u00e9 de l’assurance maladie soul\u00e8ve de s\u00e9rieuses questions sur la viabilit\u00e9 des mod\u00e8les d’assurance actuels et leur capacit\u00e9 \u00e0 fournir une v\u00e9ritable s\u00e9curit\u00e9 aux consommateurs. <\/p>\n Alors que les co\u00fbts des primes augmentent et que les demandes d’indemnisation se font plus rares, de nombreuses personnes ont l’impression d’\u00eatre exploit\u00e9es, certains d\u00e9crivant la situation comme \u00e9tant \u00e0 la merci des compagnies d’assurance. Le sentiment de nombreux assur\u00e9s est qu’ils paient des sommes exorbitantes pour une couverture qui, en fin de compte, risque de ne pas leur apporter la protection dont ils ont besoin au moment o\u00f9 ils en ont le plus besoin. <\/p>\n Face \u00e0 ces d\u00e9fis, plusieurs personnes explorent d’autres moyens de r\u00e9pondre \u00e0 leurs besoins en mati\u00e8re d’assurance. Ceci est r\u00e9v\u00e9lateur d’une tendance plus large o\u00f9 les consommateurs commencent \u00e0 remettre en question les mod\u00e8les traditionnels d’assurance sant\u00e9 et cherchent des strat\u00e9gies alternatives pour s’assurer qu’ils sont couverts de mani\u00e8re ad\u00e9quate sans sacrifier leur s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re. Dans l’ensemble, la combinaison de l’augmentation des primes, du rejet des demandes d’indemnisation et de la charge suppl\u00e9mentaire que repr\u00e9sente la TPS a contribu\u00e9 \u00e0 cr\u00e9er un climat d’incertitude et de m\u00e9fiance \u00e0 l’\u00e9gard du syst\u00e8me d’assurance maladie indien. Alors que de nombreux assur\u00e9s sont confront\u00e9s \u00e0 des pressions financi\u00e8res et \u00e0 des exp\u00e9riences d\u00e9cevantes, il devient \u00e9vident que des r\u00e9formes substantielles ou des innovations dans le secteur de l’assurance maladie sont n\u00e9cessaires pour restaurer la confiance des consommateurs. Compte tenu du besoin croissant d’une couverture m\u00e9dicale accessible et fiable, la r\u00e9solution de ces probl\u00e8mes syst\u00e9miques pourrait bien dicter l’orientation future de l’assurance maladie en Inde. <\/p>\n [\/et_pb_text][et_pb_text admin_label=”TO BE EDITED – TEXT OF THE NEWS – BLOCK 2 – Click on the WHEEL icon to open the textarea where you can paste or type your news. PLEASE USE ONLY THE FEATURED IMAGE FUNCTION on your right column to add the image.” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" En Inde, la hausse des primes d’assurance maladie et l’augmentation des rejets de demandes d’indemnisation poussent les particuliers \u00e0 se retirer des polices d’assurance. 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